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起底P2P連環詐騙案幕后盧家幫:至少涉及10家平臺(附表)

時間: 2018-07-18 13:18:18 來源: 網貸之家  網友評論 0
  • 自今年6月份開始,網貸行業遭遇了“暴雷潮”。近期行業更是可能遇上行業最大的連環詐騙,壹佰金融、天天財富、投之家等幕后實控人逐漸浮出水面。本文將深扒這些平臺的實控人溫州瑞安盧家幫。需要說明的是,本文資料來源主要根據媒體的報道、工商信息數據等,與實際情況有可能有出入,后續還需要監管部門介入調查。

自今年6月份開始,網貸行業遭遇了“暴雷潮”。近期行業更是可能遇上行業最大的連環詐騙,壹佰金融、天天財富、投之家等幕后實控人逐漸浮出水面。本文將深扒這些平臺的實控人溫州瑞安盧家幫。需要說明的是,本文資料來源主要根據媒體的報道、工商信息數據等,與實際情況有可能有出入,后續還需要監管部門介入調查。


一、盧家幫基本情況


從近期媒體報道,可以了解到最近發生的行業連環詐騙案主導人為“盧家幫”。本文首先要說的是中科光電實控人盧立建,也是近期行業最大連環詐騙案的盧家幫核心人物。


盧立建,溫州瑞安人,根據此前媒體報道,盧立建家共有五兄妹,根據企查查查詢和姓名命名方式,可以推測其五兄妹應該分別是盧志建、盧立建、盧立孟、盧立章以及盧立敏,另外盧劍和盧明秋推測應該也是盧氏家族成員,分別在其關聯公司任法人代表或股東。李國柱、蔡云飛、金偉清、胡政政等也是此次連環詐騙案的重要人物,其中盧志建和盧立建為此次行業連環詐騙案主導的核心人物,也是本文深扒的重點。


根據失信被執行人查詢,盧志建目前已被列入失信被執行人名單,另據企查查顯示,盧立建也曾被列入失信人被執行人名單,但目前在失信被執行人名單查詢不到。


根據企查查查詢,盧立建直接控股了13家公司(不含注銷和吊銷公司),從成立時間來看,主要集中在2017年下半年,并集中在湖南和浙江兩個省份,從這些公司類型來看,主要是房地產和電子通訊類公司。從公司類型來看似乎與金融的關系不大,但其實主要是因為其做事比較隱蔽謹慎,基本均由盧家幫成員持股。另一位核心人物盧志建較為神秘,其此前入股的公司均已被注銷,從股權上并看不出什么問題。



從近期的報道中,我們可以了解到此次涉及到連環詐騙案中的公司分別有中科光電、上海瀾升實業集團有限公司、新疆天富藍玉光電科技有限公司等。


中科光電是盧立建控股公司,在2016年8月22日在澳大利亞國家證券交易所(NSX)掛牌上市(股票代碼:ZKP),中科光電也利用澳大利亞上市這一名目進行大肆宣傳,但實際NSX上市條件門檻極低。值得注意的是在2018年7月2日,中科光電突然發布公告稱要退市。


根據工商查詢,上海瀾升實業集團有限公司的法人代表為李國柱,股東為李國柱和陳再森,這兩人同時也為中科光電的股東。上海瀾升實業集團有限公司旗下有瀾升資產、磐石旅游、瀾升水繽紛等控股公司,并有多家分支機構。另據該公司的媒體報道可了解到,盧智建為上海瀾升實業集團有限公司執行董事(推測盧智建即為盧志建,為盧家五兄妹老大,但目前無法證實),也為瀾升集團的實控人。


而值得注意的是,和平影視旗下子公司上海中和世紀工貿有限公司曾入股上海瀾升實業集團有限公司,但在2017年1月退出,而此次暴雷潮中有幾家平臺也曾是上海中和世紀工貿有限公司入股的平臺,同時又與盧家幫有關系,讓人不得不進一步深究。接下來筆者將深扒和平影視旗下子公司上海中和世紀工貿有限公司與盧家幫有何關系。


根據工商查詢,上海中和世紀工貿有限公司是上海和平影視企業公司的全資子公司,從股權上似乎看不上任何關系。但從以前的變更記錄來看,會發現上海中和世紀工貿有限公司2015年12月前的法人代表和監事分別為金偉清和蔡元飛,金偉清就是江西東海藍玉光電科技有限公司(新疆天富藍玉光電科技有限公司股東之一)的法人代表和股東,而蔡元飛不僅是中科電子的股東,同時也是瀾升資產的副總裁。從中可以看出兩者是有千絲萬縷的關系。


新疆天富藍玉光電科技有限公司也就是投之家的新股東,其還收購了火錢理財等平臺,其股東主要為江西東海藍玉光電科技有限公司、新疆天富集團有限責任公司、季禮春、張平、金京、陳衛東,其中新疆天富集團有限責任公司為上市公司天富能源(股票代碼:600509)的控股股東,但其在2018年4月12日突然將在新疆天富藍玉光電科技有限公司股份由30%減持至5%;而江西東海藍玉光電科技有限公司此前的股東之一為盧立章,但是在2016年3月退出,目前最大的股東和法人代表為金偉清。從工商上來看,新疆天富藍玉光電科技有限公司總經理為季禮明,而據新聞報道查詢,季禮明也是上海瀾升集團公司總經理,可以看出其實新疆天富藍玉光電科技有限公司的實控人仍為盧智建。



二、盧家幫涉及P2P網貸平臺


表2展示的是盧家幫通過直接或間接方式涉及的10家P2P網貸平臺,除了關系相對明朗的中科金服2017年12月發布《平臺股權重組公告》,暫停發標,并表示準時回款,而標注停業狀態,其他有7家出現提現困難,1家經偵介入,1家跑路。


從平臺地區分布來看,主要分布上海、廣東和浙江,其中上海5家,廣東3家,浙江2家平臺。另外有媒體報道稱,祺天優貸、吆雞理財也與盧家幫有關,不過目前從股權關系看,尚無法證實。



通過梳理上表平臺,根據盧家幫是否出現在平臺工商變更記錄中為準則,對盧家幫收購平臺的方式分為兩類:


1、向原始股東收購P2P網貸平臺,尋求大集團代持股份


盧家幫首先與P2P網貸平臺股東進行接洽,并通過旗下實際控制的第三方公司簽訂股權轉讓協議,并附一些其他條款,平臺原股東收到轉讓款之后,與該第三方公司指定的公司進行股權交割,完成工商登記變更,在此過程中盧家幫并未在工商上顯示與P2P網貸平臺的股權變更記錄。此類收購方式典型平臺為壹佰金融。


根據諾德股份公告說明,2017年12月11日,諾德股份與深圳市前海巨淘信息技術有限公司(以下簡稱“前海巨淘”)簽署《股權轉讓協議》,轉讓壹佰金融40%股權;2018年2月23日,公司收到前海巨淘發給公司的《委托付款書》,前海巨淘委托上海術千實業有限公司向公司支付受讓壹佰金融40%股權的轉讓款人民幣2000萬元。2018年3月5日,公司按照前述協議的約定及前海巨淘的要求,與前海巨淘指定的第三方——銀河天成集團有限公司簽署股權轉讓協議,并于2018年3月7日完成了工商登記變更。


2、多次工商變更,引進“國資”股東進行增信


盧家幫通過其直接或間接關系的公司或個人持有P2P網貸平臺全部股份,并進行多次工商變更,引進國資股東,大概率也是代持,只是為其收購平臺進行信用背書,在此類收購過程中,能看到盧家幫通過其關聯公司或個人在P2P網貸平臺的工商變更過程中出現。最為典型的是人人愛家金融。


人人愛家金融于2018年7月6日發布良性退出清盤公告。其運營公司為杭州孔明金融信息服務有限公司,2015年7月成立,當前法人代表為吳壽喜,最終實控人為中歐控股集團香港有限公司。


具體查看人人愛家金融工商變更記錄如下:2016年12月浙江中科光電有限公司(已更名為中科光電集團有限公司)和上海中和世紀工貿有限公司入股,同時法定代表人變為劉世品(原中科光電集團有限公司股東,2018年1月退出,由盧立建全資控股),監事變為季曉忠(杭州啃金投資有限公司監事,該公司由盧立章100%控股);2017年4月浙江中科光電有限公司退出,上海中和世紀工貿有限公司全資;2017年6月劉世品退出,變更為吳壽喜,同時,上海中和世紀工貿有限公司股權轉讓給上海熠威股權投資基金管理有限公司,同年8月上海熠威股權投資基金管理有限公司法人變更為吳壽喜,10月法人變更為曹高萬,(深圳市前海巨淘信息技術有限公司前法人),也是下級股東上海靳擎實業有限公司的法人。由此也可以中歐控股實際當前也與中科光電有著千絲萬縷的關系。


盧家幫涉及的問題P2P網貸平臺共性之一是都出現了相對頻繁的法人代表和股東的變更,部分平臺的國資從入股到退出僅幾個月時間,這足以說明,國資的進入只是起到信用背書作用,利用該標簽獲取出借人的信任,從而達到其不純目的。


出借人一定要時刻保持對風險的敬畏之心,選擇投資平臺的過程中,應當首先對平臺的實控人和項目資產進行盡調之后,再決定是否信任或者投資該平臺。


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本文來源:網貸之家 作者: (責任編輯:七夕)
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