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直擊信托公司2017年報:回歸本源 創新轉型成亮點

時間: 2018-05-29 10:25:37 來源: 金融時報  網友評論 0
  • 截至目前,行業內68家信托公司年報數據已基本披露完畢。整體來看,信托業延續了前幾年穩健擴張的勢頭,發展向好。

截至目前,行業內68家信托公司年報數據已基本披露完畢。整體來看,信托業延續了前幾年穩健擴張的勢頭,發展向好。


記者通過梳理多家信托公司年報后發現,2017年,在金融強監管周期之下,業內公司正在加速回歸業務本源,逐步提升主動管理能力,尤其在家族信托、慈善信托、資產證券化等領域積極作為,走出了各具特色的差異化發展道路,成為2017年信托公司“創新轉型”的亮點。


整體向好 資產規模穩中有進


2017年,我國信托行業資產總體規模繼續穩步增長。據中國信托業協會稍早統計的數據顯示,截至2017年末,全國68家信托公司管理信托資產規模達26.25萬億元,相較于2016年末同比增長29.81%。


而從信托公司披露的業績信息來看,整體上,信托行業呈現穩步擴張態勢,資產規模、凈利潤等關鍵指標都實現正增長。


2017年,多家信托公司資產規模的增速較快。中信信托以超過1.98萬億元的資產規模繼續位居行業第一位,同比增長近40%。建信信托、華潤信托、華能信托、交銀信托分列第二、三、四、五名。全行業68家信托公司中,共有4家資產規模超過萬億元,17家資產規模超過5000億元。值得一提的是,渤海信托、國民信托兩家公司2017年資產規模分別為7549.75億元和5219.09億元,同比2016年漲幅均超過110%。


此外,就凈利潤指標來看,平安信托繼2016年之后再次成為行業榜首,凈利潤為39.07億元,較2016年同期增長2.9%。安信信托、中信信托、重慶信托緊隨其后,凈利潤均超過30億元。在68家信托公司中,共有21家公司凈利潤超過10億元。凈利潤上升最快的分別是華澳信托、民生信托和渤海信托,同比2016年增長了337.68%、90.85%和87.54%。


回歸本源 家族、慈善信托亮點頻現


實際上,從2017年至今,整個金融行業的關鍵詞是強監管、去杠桿、防風險。就信托業而言,破剛兌、去通道、回歸管理本源業務已成為不可逆轉的趨勢,因此,如何在新的監管環境下尋找創新轉型的業務突破口,成為各家信托公司關注的重點。


這點從年報中可見一斑。據記者粗略統計,從2017年信托年報披露的業績情況看,單獨開設章節涉及創新議題的信托公司就超過半數。在創新業務和特色成果中,越來越多的信托公司選擇回歸本源,著重從家族信托、慈善信托等業務入手,以期為公司轉型提供新的切入點。


2017年,多家機構在家族信托方面實現新突破,據記者不完全統計,有不少于25家機構在其年報中披露了家族信托的創新業務和發展情況。如平安信托在2017年創新升級了家族信托業務,推出保險金信托、定制型家族信托、專享型家族信托、家族辦公室家族信托四大系列產品,目前,其家族信托業務規模約50億元,客戶簽約量超過千單;中信信托服務家族信托客戶近900位,受托資產規模超120億元,處于行業領先地位。


慈善信托方面,信托公司表現也是可圈可點。截至2018年5月23日,全國慈善信息公開平臺的統計數據顯示,共有84條慈善信托的備案數據,財產總規模達9.77億元。2017年全年,共有24家信托公司和7家慈善組織成功備案44單慈善信托產品,初始資金規模6.94億元,合同金額達7.89億元。從數量上看,相較于2016年的22單,增長了一倍。


年報信息顯示,當前,我國信托公司開展慈善信托產品已涉及了教育、扶貧、助老、兒童等多個公益慈善領域,如金谷信托設立的“信達大愛”系列慈善信托,主要用于改善新疆、青海地區貧困群眾生活和教育。此外,還有一些公司開始積極嘗試“互聯網+慈善信托”“綠色慈善信托”等業務,力求探索商業可持續的創新發展模式。


謀求轉型 發力資產證券化


除了在主動管理業務上發力,資產證券化也成為各家信托公司在2017年年報的創新業務披露中提及率最高的業務之一。有業內人士表示,資產證券化具有盤活信貸資產、優化資產結構的優勢,資產證券化可以成為信托公司業務創新轉型的有效路徑。


據不完全統計,國內68家信托公司中,有超過30家的公司都在2017年年報中展現了過去一年在資產證券化領域的發展成果,如不斷豐富基礎資產類型,并積極參與銀行間市場的企業資產證券化業務等。


如平安信托,長期以來在資產證券化領域持續創新,繼2016年成功推進業內首單信托型資產支持票據(ABN)產品后,2017年又發行了國內首單電商消費信托型ABN,創新能力處于行業領先。


又如金谷信托,結合自身業務戰略轉型,在資產證券化業務領域持續拓展。截至2017年年末,其相關產品在銀行間債券市場累計發行規模已突破千億元,并在2017年設立了首單綠色環保類ABN項目。


據了解,中信信托、建信信托、華潤信托和上海信托2017年參與資產證券化產品均超過10單。其中,建信信托2017年共發行銀行間市場信貸資產證券化產品14單,發行總金額超過880億元。又如華潤信托,據其年報披露內容顯示,公募ABS、ABN產品發行規模處于行業前列,基礎資產覆蓋了對公貸款、信用卡貸款、金融租賃債權、消費信貸、商業物業抵押貸款、PPP項目等。


此外,股權投資、消費金融和國際業務也成為信托公司2017年發力的創新業務點。正如中融信托在其2017年年報中所強調,國家鼓勵在消費升級、創新引領、綠色低碳、共享經濟等領域培育新增長點,形成經濟新動能。在經濟穩中趨好、強監管、去杠桿的大背景下,信托公司轉型發展成為行業共識,提升主動管理能力,回歸信托本源,大力發展創新類業務,將是未來資管行業的發展方向。


來源:金融時報 陳彥蓉


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本文來源:金融時報 作者:陳彥蓉 (責任編輯:七夕)
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