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百名中国留学生涉嫌洗钱账户遭冻结:因小失大!

时间: 2019-03-27 16:38:56 来源:   网友评论 0
  • 日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,该事件引起媒体普遍关注。无独有偶,前段时间,西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况,包括限制使用柜?#34987;?#31105;止国际汇款、冻结账户、甚至直接要求关闭账户等。日前,外交部领事司、中国驻外使领馆发布提醒:海外中国公民进一步提高防范意识,采取有针对性措施规避有关洗钱风险。

来源:外交部领事司、领事直通车、中国驻英国大使馆、外交之声


日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,该事件引起媒体普遍关注。无独有偶,前段时间,西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况,包括限制使用柜?#34987;?#31105;止国际汇款、冻结账户、甚至直接要求关闭账户等。日前,外交部领事司、中国驻外使领馆发布提醒:海外中国公民进一步提高防范意识,采取有针对性措施规避有关洗钱风险。

据有关驻外使馆了解,部分留学生账户被冻结的罪魁祸首可能是“私下换汇?#34987;?#32773;帮助别人换汇,有关账户因异常变动遭当地警?#20132;?#30097;涉嫌洗钱而被冻结调查。


长期以来,因汇率更优惠、换汇?#20598;?#20302;,包括留学生在内的海外中国公民私下换汇习以为常。但是却往往忽视这背后的的风险,给自己在当地的学习、工作和生活造成负面影响。


私下换汇可能遭遇诈骗


去年以来,中国驻英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、韩国等使领馆多次发布提醒,称接到中国公民求助反映遭遇换汇诈骗。诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群中与对方联系,轻信对方发来的银行转账截图,导致上当受骗,遭受经?#30431;?#22833;。


私下换汇涉嫌洗钱犯罪


私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用留学生来实施洗钱活动?#20598;?#19981;鲜。


目前,世界上很多国家都不断加大打击包括洗钱在的金融犯罪活动的力?#21462;?#33521;国高度重视打击洗钱犯罪,是世界上最早通过刑事立法打击洗钱犯罪的国家之一。去年10月成立国家经济犯罪中心,打击严重有组织经济犯罪。西班牙也不断加强金融监管力度,严查偷?#21496;?#39069;现金、代购奢侈品变相帮助洗钱等行为。同时,大力强化对银行监管。当地银行一旦发现账户资金往来有可疑之处,很可能采取冻结账户、无理?#19978;?#25143;等手段。


如银行账户使?#23186;?#38543;意,资金往来频?#20445;图?#26131;引起当地银行监管部门警惕。如被调查人员无法证明账户资金来源的合法性,可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,甚至陷入刑事犯罪诉讼当中,直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等。


私下换汇也涉嫌违反中国法律法规


根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例?#32602;?#31169;自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额?#27927;?#30340;,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的,依法追究刑事责任。


2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释?#33539;?#38750;法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释,其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。


从中国有关法律法规中不难看出,如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。


海外中国公民应提高防范意识


外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识,采取有针对性措施规避有关洗钱风险。

一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率?#34987;?#27719;的行为要保?#24535;?#24789;,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。


二是在帮他人代购、置业等行为中如涉及大?#39318;?#37329;,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。


三是如账户被冻结,请积极配合调查,与银行等有关方面保?#27490;?#36890;,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。


四是中国驻外使领馆将在职责?#27573;?#20869;积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益,但也不会包庇任何违法犯罪行为。


依法换汇!

勿因小失大!


来源:外交部领事司、领事直通车、中国驻英国大使馆、外交之声


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