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基金銷售打擦邊球成常態 “送紅包”吃監管罰單

時間: 2018-05-30 10:11:24 來源: 北京商報  網友評論 0
  • 盡管第三方基金銷售平臺打著“送紅包、送份額”噱頭進行營銷攬客的行為已吃到監管罰單,但這依然沒能阻止部分平臺鋌而走險。北京商報記者獲悉,目前包括天天基金、宜人財富等第三方基金電商依然利用這種銷售手段招攬生意。

來源:北京商報 記者:王晗


盡管第三方基金銷售平臺打著“送紅包、送份額”噱頭進行營銷攬客的行為已吃到監管罰單,但這依然沒能阻止部分平臺鋌而走險。北京商報記者獲悉,目前包括天天基金、宜人財富等第三方基金電商依然利用這種銷售手段招攬生意。


打開天天基金App,映入眼簾的就是官網掛出的“新客專享體驗金”活動,據悉,新注冊用戶可以免費領取88888元體驗金進行為期30天的用戶體驗,體驗金將用于投資指定產品,到期后體驗收益將會直接存放至賬戶。


同時,天天基金還推出財富號送紅包活動,如天弘基金財富號就推出購買指定產品即可獲得滿5萬元投資金額贈送5元紅包的活動,相比之下,申萬菱信基金、廣發基金的財富號紅包優惠力度更大。據悉,申萬菱信紅包金額為滿10萬元享188元紅包折扣,廣發基金滿5萬元最高可送200元紅包。


不久前,宜人財富也推出了針對基金新用戶的福利活動,根據相關要求,新用戶注冊后三天,申購金額在5000元至20萬元且持續持有天弘弘運寶A份額14天,即可享受9.9%的收益補貼,贈送的額外收益將以諾德貨幣A形式發放。也就是說,以10萬元投資金額為例,送出的新用戶福利就在200元左右。


大泰金石研究院一法務人士稱,根據現有法律規定,銷售基金時不能采取送保險、基金份額、現金等營銷手段,不過,市場上有一家基金電商開始做相關活動就會引來跟風,第三方基金銷售平臺送新手份額禮包的現象已十分常見。


在上述分析人士看來,大批互聯網基金銷售平臺沖擊影響下,第三方基金銷售平臺營收凈利下滑成為違規營銷屢禁不止的重要原因。


對于第三方基金銷售平臺頻頻觸及監管紅線的原因,盈碼基金研究員楊曉晴認為,主要是盈利方面的壓力所致,公募基金銷售利潤極其微薄、申購費的低折扣競爭等惡性競爭都增加了公司的財務壓力。另一方面,基金銷售業務門檻相對較低,代銷平臺間競爭激烈,獲客成本較高,公司業務增速較低。這樣低增速、高成本造成了公司利潤的持續下滑。


正如上述研究員所言,第三方基金銷售龍頭平臺盈利壓力已經較為明顯,眾祿基金2017年營業收入為3462.49萬元,同比下降21.15%。同花順2017年年報數據顯示,基金銷售及大宗商品交易手續費等其他業務營業收入比上年下降61.2%。對于盈利下滑的原因,同花順給出的解釋是,主要是由于天津貴金屬交易所業務規則調整等因素,子公司國承信公司業務大幅下滑,導致大宗商品交易手續費下滑幅度較大,另外,證券市場活躍度不高,基金發行規模有所下降,基金代銷市場競爭激烈,基金代銷手續費有一定程度下降。


北京商報記者注意到,目前監管對這一現象已經開始著手整頓,而整治的重點集中在行業龍頭。今年3月,浙江證監局發布處罰公告,經浙江證監局核查發現,螞蟻基金“財富號紅包活動”存在以送現金紅包方式進行銷售基金的行為。對此,浙江證監局對螞蟻基金采取責令改正的監督管理措施。下一步,公司將全面開展自查自糾,進一步提高對違規銷售行為的認識,提升合規管理水平,切實將投資者適當性管理工作落實到位,值得一提的是,這也是2018年第三方基金銷售平臺領到的首張罰單。


去年底,同花順也因為“送份額”的銷售方式受到監管關注。 去年10月,同花順基金銷售公司因“518理財節”活動存在以獎勵基金份額方式銷售基金的行為,被浙江監管局下發行政監管措施。  

 

北京商報記者注意到,目前上述兩家第三方銷售平臺基金公司紅包活動已全面下架。當時南方一家大型基金公司市場部人士向北京商報記者透露稱,“螞蟻基金受到監管處罰后,公司隨即開展了違規營銷活動的清理工作”。

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本文來源:北京商報 作者:王晗 (責任編輯:niyun)
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